ESMA Vaardighedenexamen Adviseren Beleggen - Retail
Om je een beeld te geven van het type vragen dat je kunt verwachten op het
ESMA Vaardighedenexamen Adviseren Beleggen - Retail vind je hier een aantal representatieve demo vragen.
Casus
Klantgegevens
Geslacht: vrouw van 57 jaar
Burg. Staat: weduwe van Rijksambtenaar
Beroep: geen, huisvrouw
Inkomen: partnerpensioen
Spaarsaldo: €175.000
Situatieschets
Cliënt is al enige tijd weduwe. Zij heeft € 175.000 geërfd en overweegt dit defensief te beleggen. Doel van het vermogen is een aanvulling te verzorgen op haar pensioen over 10 jaar.
In het gesprek is naar voren gekomen dat haar man in het verleden wel belegd heeft, maar daar veel vermogen mee heeft verloren in 2001.
Je voorstel is een defensieve portefeuille bestaand uit aandelentrackers, beleggingsfondsen en 4 obligaties met een variabele rentevergoeding.
Je bespreekt je advies op correcte wijze.
Vraag 1
De klant geeft de volgende reactie op je advies:
Dank je voor jouw advies. Maar er zitten toch veel aandelen in. En daar heb ik erg slechte ervaringen mee. Mijn man heeft er menig slapeloze nacht door gehad. En aan die stress heb ik echt geen behoefte. Nee hoor, voor mij uitsluitend obligaties, bij voorkeur van een goede crediteur zoals de Nederlandse Staat.
Waarom heb je die aandelen er überhaupt ingestopt?
Formuleer op overtuigende wijze je antwoord aan de klant.
Normantwoord
Deze vraag heeft betrekking op de competentie Overtuigingskracht
Uit het antwoord blijkt het volgende:
Kandidaat geeft aan dat het toch het beste is om het voorstel op te volgen.
Bijvoorbeeld: “Ik begrijp dat je je zorgen maakt vanwege de slechte ervaringen van je man. Aandelen zitten er maar voor een zeer beperkt deel in en nog heel erg gespreid ook. Vandaar dat ik je toch adviseer het voorstel op te volgen”
Competentie ESMA
Overtuigingskracht
Vraag 2
Lees de reactie van de klant nogmaals.
Wat is de meest inlevende reactie die je kunt geven?
Het juiste antwoord is A
(1 punt)
Competentie ESMA
Empathisch vermogen
< Terug naar het overzicht
Casus
Klantgegevens
Geslacht: vrouw van 57 jaar
Burg. Staat: weduwe van Rijksambtenaar
Beroep: geen, huisvrouw
Inkomen: partnerpensioen
Spaarsaldo: €175.000
Situatieschets
Cliënt is al enige tijd weduwe. Zij heeft € 175.000 geërfd en overweegt dit defensief te beleggen. Doel van het vermogen is een aanvulling te verzorgen op haar pensioen over 10 jaar.
In het gesprek is naar voren gekomen dat haar man in het verleden wel belegd heeft, maar daar veel vermogen mee heeft verloren in 2001.
Je voorstel is een defensieve portefeuille bestaand uit aandelentrackers, beleggingsfondsen en 4 obligaties met een variabele rentevergoeding.
Je bespreekt je advies op correcte wijze.
Vraag 1
De klant geeft de volgende reactie op je advies:
Dank je voor jouw advies. Maar er zitten toch veel aandelen in. En daar heb ik erg slechte ervaringen mee. Mijn man heeft er menig slapeloze nacht door gehad. En aan die stress heb ik echt geen behoefte. Nee hoor, voor mij uitsluitend obligaties, bij voorkeur van een goede crediteur zoals de Nederlandse Staat.
Waarom heb je die aandelen er überhaupt ingestopt?
Formuleer op overtuigende wijze je antwoord aan de klant.
Normantwoord
Deze vraag heeft betrekking op de competentie Overtuigingskracht
Uit het antwoord blijkt het volgende:
Kandidaat geeft aan dat het toch het beste is om het voorstel op te volgen.
Bijvoorbeeld: “Ik begrijp dat je je zorgen maakt vanwege de slechte ervaringen van je man. Aandelen zitten er maar voor een zeer beperkt deel in en nog heel erg gespreid ook. Vandaar dat ik je toch adviseer het voorstel op te volgen”
Competentie ESMA
Overtuigingskracht
Vraag 2
Lees de reactie van de klant nogmaals.
Wat is de meest inlevende reactie die je kunt geven?
- Door begrip te tonen voor het standpunt van de klant.
- Door nogmaals uit te leggen waarom dit het beste voorstel is.
- Door voor te rekenen dat de schommelingen ook de positieve kant uit kunnen slaan.
Het juiste antwoord is A
(1 punt)
Competentie ESMA
Empathisch vermogen
< Terug naar het overzicht
Volg ons online:
NIBE-SVV