Leergang Payments

Doelgroep

Deze opleiding is bijzonder geschikt voor professionals die in de dagelijkse praktijk worden geconfronteerd met de praktische werkwijze van het betalingsverkeer. Je kunt hierbij denken aan onder andere trainees bij banken, medewerkers kas/balie en callcenter, CDD-medewerkers, adviseurs particuliere relaties, accountmanagers en commercieel ondersteuners zakelijke relaties, administratief medewerkers betalingsverkeer of IT-medewerkers bij banken.

Opleidingsprogramma en resultaat

Deze opleiding heeft tot doel om je op de hoogte te brengen van de precieze werkwijze van het betalingssysteem. Aan de orde komen onder andere fintech ontwikkelingen, (internationaal) betalingsverkeer, SEPA, Wwft, CDD en PSD2. Je leert welke wet- en regelgeving er is op het gebied van betalingen. Ook ontdek je van diverse producten hoe ze werken op nationaal en internationaal niveau en welke risico’s ze met zich meebrengen. Risico’s zowel voor de veiligheid van de financiële instanties als voor de consument. Je richt je hierbij op gevestigde en recente ontwikkelingen binnen de markt. Zo leer je aan de hand van praktijkvoorbeelden verdachte situaties en ongebruikelijke transacties herkennen. En weet je na het volgen van de leergang bijvoorbeeld ook welke vorm van cliëntenonderzoek je wanneer toepast. Alle begrippen worden doorlopend in de juiste context behandeld en geplaatst waardoor je ze ook daadwerkelijk kunt toepassen in je werk.

Na afloop van deze opleiding:

• Ben je op de hoogte van de actuele ontwikkelingen binnen het internationaal betalingsverkeer
• Weet je hoe betalingssystemen werken
• Ben je bekend met de wet- en regelgeving op het gebied van (internationale) betalingen
• Herken je risico’s en kun je er adequaat op reageren
• Weet je welke nieuwe betaalsystemen een opmars maken en hoe ze werken

Vooropleiding

De opleiding wordt gegeven op HBO-niveau. Enige bankervaring en kennis van de kernactiviteiten van het bankbedrijf en van (internationaal) handels- en betalingsverkeer is gewenst.

Studiemateriaal

Je maakt gebruik van de meest actuele literatuur en beschikt over een moderne online leeromgeving. Deze online leeromgeving bevat alle informatie die je voor de studie nodig hebt.

Klassikaal en virtual classroom

We bieden 2 vormen van klassikaal onderwijs aan: een klas waar je fysiek aanwezig bent en een online klas waarbij je vanuit huis kunt deelnemen. In beide gevallen heb je een vaste docent en volg je op gezette tijden onderwijs. Ook volg je de lessen samen met andere studenten. Dat vinden wij belangrijk, omdat je veel van elkaar kunt leren. Jij kiest welke onderwijsvorm het beste bij jou past.

Studieprogramma

De opleiding bestaat uit 4 modules. Hierin komen de volgende onderwerpen aan de orde:

Digital Payments

(2 avonden)

• Veranderingen in de betalingswereld
• Financial Technology: fintech
• Bitcoin en andere cryptocurrencies
• PayPal
• iDEAL
• Contactloos betalen met de smartphone
• Blockchain
• Overheidsregelingen
• PSD II (Directive on Payment Services) binnen SEPA
• De rol van financiële instellingen
• De invloed van niet-financiële instellingen (zoals Google en Apple)

Kernaspecten betalingsverkeer

(2 dagen)

• Economisch en maatschappelijk belang van betalingsverkeer
• Bancair verwerken van verschillende soorten betalingen
• Pan-Europese clearing- en settlementsystemen
• Gemeenschappelijk eurobetalingsgebied
• Gevolgen PSD2

Inleiding customer due diligence (CDD)

(1 dag)

• Wwft: waar komt het vandaan en waarom moeten we dit allemaal weten?
• Wwft: customer due diligence en transactiemonitoring
• Internationale regelgeving: Anti-Money Laundering & Combating the Financing of Terrorism (AML & CFT) door FATF en IMF
• Kernverplichtingen uit de Wwft
• Uitwerking door DNB en AFM - waarom de klant kennen?
• Welke beroepsgroepen hebben te maken met de Wwft?
• FIU
• CIS
• Praktijkvoorbeelden
• De vertaling naar jouw eigen dagelijkse praktijk
• Niet analyseren, maar signaleren: hoe vraag ik op een goede manier door?

Internationaal betalingsverkeer

(E-learning)

• Internationaal zakendoen
• Blanco betalingsverkeer
• Documentair betalingsverkeer
• Risicodekking en overheidsregelingen

Examen en diploma

Je rondt de modules Digital Payments, Kernaspecten betalingsverkeer en Internationaal betalingsverkeer af met een praktijkgerichte opdracht. Voor de module Inleiding Customer Due Diligence (CDD) kun je in de online leeromgeving een eindtoets maken. Daarnaast rond je de opleiding in zijn geheel af met een eindopdracht. Heb je voor alle modules en de eindopdracht een voldoende beoordeling behaald, dan ontvang je het diploma ‘Leergang Payments’ van NIBE-SVV.