Wat is compliance?

Compliance is de naleving van de regels, ook van de toezichtwet- en regelgeving. Denk aan de Wet op het financieel toezicht en in het bijzonder aan het Besluit prudentiële regels. Maar wat betekent dat in de praktijk? In dit artikel deelt prof. dr. Rob Schotsman zijn visie op de essentie van het compliancevak.

Vormt dit de grondslag van compliance?

Is compliance (alleen maar): 

• de uitleg van regels aan collega’s die daar niets mee hebben;
• controleren of iedereen zich aan de regels houdt; 
• borgen dat iedereen zich netjes gedraagt; 
• zorgen dat iedereen het klantbelang dient en integer handelt; 
• het verlengstuk van de externe toezichthouder; 

En is het een baantje van 9 tot 5 voor de gesjeesde commerciële medewerker. Een kostenpost op je balans. Die persoon die overal beren op de weg ziet en die je als management of bestuurder liever ziet gaan dan komen. De collega die altijd de hakken in het zand zet en zekerheid zoekt. De detective met het wijzende vingertje, of is compliance enkel de persoon die nagaat of het kopietje van het paspoort er ook echt is? 

Word jij blij van bovenstaande punten?

Wij in ieder geval niet. En bestuurders van financiële ondernemingen evenmin, zo weten we uit ervaring. Wat is dan wel gewenst?

Opwaardering compliancevak is een vereiste

Compliance is, of zou moeten zijn:

• monitoring in plaats van controle (en zich daarmee onderscheiden van 1e lijn In control en 3e lijn Audit); 
• de compliance officer die onafhankelijk van geest is, uitdaagt en inspireert, gezaghebbend is en deskundig (compliance moet gebaseerd zijn op gezag en niet op macht);
• handelen naar de geest van de wet in plaats van alleen naar de letter van de wet; 
• zorgen dat de organisatie op koers blijft; 
• een onderdeel van de strategie van de onderneming; 
• forward looking in plaats van incidentgedreven; 
• kritische vragen stellen;
• kunnen omgaan met dilemma’s en paradoxen; 
• aandacht vragen voor de in belang toenemende ondernemingsrisico’s en reputatierisico’s; 
• 1e, 2e en 3e lijn met elkaar verbinden; 
• bijdragen aan risicorendementsafwegingen: ‘wie willen we als klant?’ in plaats van ‘hoe vang ik boeven?’; 
• het beantwoorden van de hamvraag of de compliance van de organisatie is geborgd nu en straks over 5 jaar, gegeven de strategie van de onderneming op terreinen als artificial intelligence (AI), duurzaamheid, digitalisering en uitbesteding.

Tip

Ben je geïnteresseerd in compliance en de veranderende rol van de compliance officer? Speciaal voor mensen zoals jij hebben wij de whitepaper ‘Compliance: een vak in beweging’ ontwikkeld. Deze bevat waardevolle artikelen van ervaren vakgenoten. Whitepaper aanvragen.

Relevante compliance opleidingen

Of je nu starter of gevorderde bent. Als jij de behoefte hebt om jouw compliancekennis te verdiepen en je skillsset wilt uitbreiden, dan zit je gegarandeerd goed bij NIBE-SVV. Wij hebben de juiste compliance opleiding voor jou. Altijd actueel, praktijkgericht en inspirerend. Daar kun je op vertrouwen.