Nieuws over beleggen

Ben je gecertificeerd en geregistreerd in een van de DSI-registers? Dan heb je tot 31 december 2023 de tijd om een Permanent Vakbekwaam (PV)-programma 2023 te doorlopen. Het einde van het jaar nadert sneller dan je denkt, en dat betekent dat het tijd is om actie te ondernemen.

DSI heeft NIBE-SVV opnieuw geaccrediteerd voor de initiële ESMA-examens. Vanaf januari gaan de ESMA-programma’s van start met nieuwe leerdoelen, (vernieuwde) examens en studiemateriaal. Ook komen dan de nieuwe Permanent Vakbekwaam-programma’s (PV’s) beschikbaar.

Het kabinet zet extra stappen om witwassen te voorkomen. Zo wil het kabinet onder andere het toezicht op niet-financiële instellingen zoals cryptoaanbieders, notarissen en advocaten verbeteren. Die instellingen moeten de Wwft (en ook sanctiewetgeving) beter gaan toepassen.

Op Prinsjesdag, 20 september 2022, heeft het kabinet zijn plannen voor 2023 bekendgemaakt. In dit artikel vatten we de voor medewerkers in de financiële dienstverlening meest relevante overheidsplannen samen. De dagen na Prinsjesdag volgen stevige discussies over de inhoud (de Algemene Politieke Beschouwingen) en de ervaring leert dat er op basis van die discussies nog veel kan veranderen.

Vanaf 1 januari 2022 gaan de door DSI geaccrediteerde nieuwe Permanent Vakbekwaam-programma’s voor beleggings- en complianceprofessionals van start. Voor DSI-gecertificeerde professionals is permanent vakbekwaam (PV) zijn een voorwaarde om de certificering bij DSI te behouden. De PV-programma’s van 2022 moeten uiterlijk op 31 december 2022 zijn afgerond.

Op 21 september 2021 (Prinsjesdag) heeft het demissionaire kabinet de overheidsplannen voor 2022 bekendgemaakt. Een demissionair kabinet maakt geen nieuw beleid meer, daarom zijn de plannen inhoudelijk beperkter dan in andere jaren. We vatten ze voor je samen.

Op 10 juni start bij NIBE-SVV de nieuwe leergang CFP Financial Planner (CFP®). Deze leergang komt in de plaats van de leergang FFP Financiële Planning. De nieuwe opleiding leidt je net als de oude opleiding op tot het boeiende vak van financieel planner. En toch is de opleiding heel anders. Wat er anders aan is, legt Harry van Houdt uit. Hij is financieel planner, bestuurslid van de beroepsorganisatie Kring Financieel Planners én medeontwikkelaar van de opleiding.

Op 10 maart 2021 is de EU-verordening Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) in werking getreden. De SFDR schrijft voor in hoeverre financiëlemarktdeelnemers en financieel adviseurs informatie moeten geven en transparant zijn over de duurzaamheid van een investering. Financiëlemarktdeelnemers zijn banken, beleggingsondernemingen, pensioenfondsen, vermogensbeheerders en levensverzekeraars die verzekeringsgerelateerde beleggingsproducten aanbieden. De SFDR-regels gelden ook voor financieel adviseurs met 3 of meer werknemers, die beleggingsadvies geven of adviseren over beleggingsverzekeringen.

Op 15 september 2020 was het weer Prinsjesdag. Vanwege corona was het een ongebruikelijke Prinsjesdag: geen rijtoer van het koningspaar, geen hoedjes en geen balkonscene of ander ceremonieel. Wel zoals elk jaar een troonrede en de bekendmaking van de overheidsplannen van het kabinet voor 2021. Welke impact hebben die plannen op  het geven van financieel advies?

Binnenkort treedt de verplichting tot registratie van UBO's (Ultimate Beneficial Owner) in werking. In Nederland wordt het UBO-register op 27 september 2020 opengesteld en hebben organisaties zoals BV’s, NV’s, stichtingen en verenigingen 1,5 jaar de tijd om op te geven wie de UBO is.