5 verwarringen rond PA en het Wft-diploma

Veel professionals stuiten op verwarring over Permanent Actueel (PA) en het Wft-diploma. Wat zijn de verschillen? Wanneer heb je welk diploma nodig? In deze blog bespreken we de vijf meest voorkomende misverstanden en helpen we je om helderheid te krijgen, zodat jij met zelfvertrouwen kunt navigeren door de eisen van de financiële dienstverlening. Laten we samen de mist opklaren! 

Wat is PA en wanneer heb je het nodig? 

Er blijkt verwarring te zijn over wanneer je PA moet zijn als je al dan niet een nieuw Wft-adviseursdiploma hebt. Deze verwarring is niet nodig: PA en het Wft-diploma zijn twee naast elkaar staande vakbekwaamheidseisen binnen de Wft. Voor de meeste financieel dienstverleners zijn er belangrijke overlappen, maar het is cruciaal om te begrijpen dat beide eisen los van elkaar staan. 

Permanent Actueel: wat houdt het in? 

Permanent Actueel zijn geldt voor alle klantmedewerkers in de financiële dienstverlening. Dit geldt zowel voor medewerkers met louter informatieve taken als voor degenen die adviseren. De eis is duidelijk: je moet actueel vakbekwaam zijn voor alle werkzaamheden die je verricht. Het hebben van het juiste Wft-diploma is een aanvullende eis voor adviserende klantmedewerkers. Voor medewerkers met enkel informatieve taken is het behalen van een diploma niet verplicht, maar vaak wel een slimme zet. 

Wat zijn de verschillen tussen PA en het Wft-diploma? 

De overlap en verschillen tussen PA en een Wft-diploma zijn belangrijk om te begrijpen. PA richt zich op specifieke functies, terwijl een Wft-diploma de volledige inhoud van de door de overheid vastgestelde exameneisen dekt.  

Een medewerker die zich uitsluitend bezighoudt met overlijdensrisicoverzekeringen hoeft alleen op dat gebied PA te zijn. Als hij ook adviseert, moet hij (sinds 1 januari 2017) het diploma Adviseur Vermogen bezitten, wat ook kennis van andere levensverzekeringen en beleggen vereist. Echter, kennis die niet direct nodig is voor zijn werk hoeft niet permanent actueel te zijn. Hij kan ervoor kiezen om dat wel te doen, maar het is geen verplichting. 

Heb je meer Wft-diploma’s dan nodig? 

Een vergelijkbare situatie doet zich voor bij medewerkers die meer Wft-diploma’s hebben dan noodzakelijk voor hun functie. Bijvoorbeeld, medewerkers die enkel op schadegebied werken, halen soms ook het (nieuwe) diploma Adviseur Inkomen of Adviseur Vermogen, omdat dit eenvoudig mogelijk was via de PE-Plusregeling. Dit maakt hun cv aantrekkelijker. Ook hier geldt dat zij niet permanent actueel hoeven te zijn op de vakgebieden waarvoor zij diploma’s hebben, zolang ze deze niet actief toepassen in hun werk. 

De overlap: PE-examen en actualiteit 

Toch is er een belangrijke overlap. Een Wft-diploma blijft alleen geldig als je periodiek (voor het eerst voor 1 april 2019) een PE-examen aflegt. Dit examen omvat de gehele inhoud van het diploma.  

Voordat je dit examen aflegt, moet je op de hoogte zijn van de actualiteiten in het vakgebied. Deze actualiteiten maken deel uit van de examenstof. Iemand die continu PA blijft op zijn Wft-diploma(’s) spreidt zijn studie-inspanningen over de looptijd. Wie enkel PA blijft op zijn feitelijke werkzaamheden, moet mogelijk extra inspanningen leveren om ook op andere onderwerpen voldoende actuele kennis te bezitten. Beide keuzes hebben hun voor- en nadelen, en elke financieel dienstverlener maakt deze keuze zelf. 
 

Blijf Permanent Actueel met NIBE-SVV 

Je bent klantmedewerker in de financiële dienstverlening en moet Permanent Actueel zijn. Dat betekent dat je altijd op de hoogte moet zijn van de actuele ontwikkelingen in je vakgebied. Hoe kun je dat heel gemakkelijk doen?  

Met de handige, slimme tool die NIBE-SVV heeft ontwikkeld: de Wft Triple A. Gebruik die als medewerker of als bedrijf in de financiële dienstverlening en je bent Altijd Aantoonbaar Actueel vakbekwaam. Probeer onze tool gratis of neem meteen een proefabonnement! 

Wft, Wft-PE en Wft-PA bij NIBE-SVV 

Benieuwd wat NIBE-SVV voor jou als financieel dienstverlener te bieden heeft op het gebied van Wft (Wet op het financieel toezicht) voor jouw professionele groei? 

Bekijk hier alle Wft Opleidingen .
 
Wil je ontdekken welke opleiding het beste bij jouw carrièredoelen past? Neem vrijblijvend contact met ons op om jouw volgende stap te bespreken.